Tag Archives: action fraud

Cum să raportezi o fraudă către Student Loans Company(SLC)

Cum să, Formulare si modele, Fraude, Ghiduri, How to report, informatii utile, , , , , , , , , , , , , ,

Dacă suspectezi o fraudă în legătură cu student finance, Financial Crime Prevention Unit din cadrul SLC are responsabilitatea operațională pentru gestionarea suspiciunilor de fraudă raportate. Poți să:

  • Completezi formularul REPORT A FRAUD CONCERN și îl trimiți la Financial Crime Prevention Unit, Student Loans Company Ltd, 100 Bothwell Street, Glasgow G2 7JD sau să trimiți un e-mail la Investigations@slc.co.uk. Formularul poate fi descărcat de pe www.Gov.UK/SLC;
  • Suni la linia dedicată: 0300 100 0059 sau +44 141 243 3427 dacă suni din străinătate. (luni până vineri, între orele 9:00 și 17:30)
  • Scrii un e-mail către Financial Crime Prevention Unit, Student Loans Company Ltd, 100 Bothwell Street, Glasgow G2 7JD, Investigations@slc.co.uk.

Ce fel de suspiciuni de fraudă pot fi raportate: persoane, furnizori de educație, terțe părți despre care suspectezi că solicită sau primesc student finance la care nu au dreptul, persoane despre care suspectezi că evită activ rambursarea împrumutului pentru studenți. Câteva exemple:

(a) Cineva care a obținut student finance în mod fraudulos.
(b) Cineva care te-a rugat să colaborezi cu el pentru a trimite informații false către SLC pentru a obține finanțare suplimentară pentru studenți.
(c) Cineva care a furnizat informații false despre circumstanțele sale personale cu scopul de a obține student finance în mod fraudulos.
(d) Cineva care a plecat în străinătate și despre care crezi că evită rambursarea împrumutului pentru studenți.
(e) Un furnizor de învățământ superior( Higher Education Provider) despre care crezi că acționează în mod necinstit.

Raportarea va fi evaluată de către Financial Crime Prevention Unit pentru a determina ce acțiuni inițiale sau investigații suplimentare, dacă este cazul, trebuie luate. În funcție de situație:

  • Vei primi o confirmare că suspiciunea ta a fost înregistrată de SLC.
  • Vei fi informat despre persoana din cadrul SLC care se ocupă de cazul tău și cum poți să o contactezi.
  • Vei fi informat dacă este necesară asistență suplimentară sau informații suplimentare din partea ta.

Este posibil ca suspiciunea:

  • Să poată fi rezolvată fără a fi nevoie de investigații suplimentare; sau
  • Să necesite investigații suplimentare de către Financial Crime Prevention Unit al SLC sau de către alte echipe specializate din cadrul SLC; sau
  • Să fie trimisă către Poliție sau o altă agenție externă pentru investigații suplimentare.

Dacă suspectezi că un student advisor este implicat în activități frauduloase, poți să raportezi acest lucru la:

  • Student Loans Company (SLC): Poți raporta suspiciuni de fraudă către SLC utilizând formularul online și îndrumările lor. Ei încurajează membrii publicului să raporteze cât mai curând posibil suspiciunile de fraudă.
  • Action Fraud: Action Fraud este centrul național de raportare a fraudelor și criminalității cibernetice din UK. Poți raporta frauda unui student advisor la Action Fraud online sau apelând 0300 123 2040. Ei au o echipă dedicată pentru gestionarea rapoartelor de fraudă și oferă îndrumare și suport.
  • National Fraud & Cyber Crime Reporting Centre: Acest centru este responsabil pentru primirea și investigarea rapoartelor de fraudă și criminalitate cibernetică. Poți raporta frauda unui consilier pentru studenți online sau apelând 0300 123 2040.

Dacă, din orice motiv, nu ești mulțumit de modul în care a fost gestionată suspiciunea ta, poți să adresezi o plângere prin e-mail la customer_complaints@slc.co.uk.

Sursa: GOV.UK – Corporate Information

Material de V.Dobrescu&A.Drogoreanu

Copierea, reproducerea, alterarea materialelor de pe acest site și preluarea lor în scopul obținerii de clientelă sunt strict interzise.

Ce să faci dacă ești contactat de cineva care pretinde că este de la Home Office – I

Comunicate, Cum să, Ghiduri, Home Office, informatii utile, Viata in UK, Vize, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Dacă ești abordat de cineva care pretinde că e de la Home Office și îți poate oferi sau facilita obținerea actelor in UK, aceasta este o înșelătorie. Niciodată Home Office nu te va contacta pentru a-ți cere date personale sau bani.

Home Office știe că fraudatorii:

  • sună oameni în Marea Britanie și în alte țări
  • folosesc site-uri pentru a oferi servicii false, locuri de muncă sau studii în UK și vize garantate pentru intrarea în UK
  • folosesc adrese de e-mail sau numere de SMS care par oficiale, dar nu sunt

Infractorii încearcă să te facă să crezi că îți pot oferi ușor acte sau aplicații de care ai nevoie, cum ar fi rezidență sau o viză pentru UK, sau că există o problemă cu aplicația sau viza ta.

Ei încearcă să pară autentici și ar putea folosi un limbaj care sună oficial, poze cu ei în uniformă Home Office, cărți de vizită că lucrează la Home Office, sau documente false, cum ar fi o scrisoare de ofertă de muncă care pare reală. Par că știu deja ceva despre tine, cum ar fi numele și adresa ta, sau că ai aplicat pentru o viză. Apoi cer bani sau informații personale.

Scam-uri cunoscute

  • Site-uri care oferă locuri de muncă în UK, care nu există. Dacă aplici pentru unul, îți spun că ai obținut locul de muncă și or să îți ceară să plătești viza și taxele de aplicare pentru permisul de muncă. NU AȘA FUNCȚIONEAZĂ SISTEMUL DE VIZE ȘI NU EXISTĂ SCURTĂTURI PENTRU A AVEA UN JOB ÎN UK. Un angajator real te-ar îndruma către site-ul oficial gov.uk, unde poți aplica oficial. Dacă oferta de muncă sună prea bine pentru a fi adevărată, ar putea fi o înșelătorie. Home Office niciodată nu a garantat un loc de muncă în UK.
  • O persoană care pretinde a fi un ofițer de la Home Office sau de la un centru de aplicare pentru vize. Ar putea veni la tine acasă pentru a cere bani pentru a-ți procesa viza partenerului. Ofițerii legitimi de vize îi poți întâlni doar la birourile lor oficiale și nu te vor contacta niciodată pentru a-ți cere bani personal sau prin e-mail /telefon.
  • Persoane care vânează aplicanții la vize de muncă sau de studii în UK ( sunt grupurile pline de ei). Îți cer să plătești un depozit sau avans ca dovadă că ai suficiente fonduri pentru a te întreține în UK. Trebuie să știi că, în procesul oficial de aplicare, e nevoie să demonstrezi la Home Office că ai suficienți bani în cont pentru a te întreține, dar niciodată nu ți se va cere să dai acesti bani la Home Office.
  • Agenți care pretind că lucrează pentru Home Office sau pentru centrele de aplicare la vize: îți promit că îți obțin viza folosind documente false. Home Office are metode avansate de identificare a falsurilor și îți vor respinge aplicația dacă le folosești. Fii atent la orice document primești sau ți se atașează în aplicație și verifică dacă e real. Uită-te după greșeli de scriere sau de gramatică sau antete și denumiri incorecte. Falșii agenți promit și că pot urgenta obținerea vizei și pentru asta pot cere să plătești în conturile lor personale sau în vouchere.
  • Site-uri guvernamentale false: sunt facute să arate ca cele oficiale ale Guvernului Britanic sau ca cele pentru servicii pentre vize. NU UITA CĂ TOATE SITE-URILE GUVERNAMENTALE AU INTOTDEAUNA ‘.gov.uk’ LA SFÎRȘITUL ADRESEI SITE-ULUI.
  • Adrese de mail Fake : adresele de mail oficiale ale Home Office sunt mereu cu acest format: name.surname@homeoffice.gov.uk. Pentru adresele de mail oficiale de la Foreign, Commonwealth & Development Office formatul arata asa: name.surname@fcdo.gov.uk sau xxxxxxxxx@fcdo.gov.uk . Atentie: câteodată adresa de mail pe care o vezi pe un site fals sau mail fals e in acel format, dar dacă dai click pe ea crează un mail care va fi trimis la o adresă diferită, așa că verificați întotdeauna înainte adresa oficială de fapt.

Cum să te protejezi:

Ar trebui să fii suspicios dacă:

  • ceea ce îți oferă pare prea bun pentru a fi adevărat – un loc de muncă ușor în UK sau o modalitate de a obține rapid și ușor o viză pentru Marea Britanie
  • ți se garantează o viză pentru a intra în UK folosind documente făcute de ei pe care ți le furnizează pentru a-ți susține aplicația.
  • îți cer bani, în special dacă îți cer bani cash sau să plătești folosind metode de plată nesigure cum ar fi transferul de bani, voucherul Ukash sau Paysafecard (pe care le cumperi de la un magazin) – aceste metode nu permit identificarea destinatarului
  • îți cer detaliile contului tău bancar sau ale cardului de credit, sau informații confidențiale
  • cer confidențialitate sau încearcă să te forțeze să acționezi imediat
  • site-ul nu arată profesional (scris sau proiectat prost) sau nu conține nicio informație despre organizație ( sunt sute de pagini pe facebook care au si un site pus la profil ca ofera servicii de imigratie sau se ocupa cu facilitarea vizelor si pe site nu exista nici o adresa de contact, acreditare sau numar de inregistrare
  • ți se cere să răspunzi la un cont de e-mail gratuit cum ar fi Hotmail, Yahoo Mail sau Gmail care ar putea conține, de asemenea, erori gramaticale și ortografice

Ce să faci:

  • nu furniza nicio informație personală sau nu confirma că orice informație personală pe care o au este corectă
  • nu le plăti bani
  • nu le plăti folosind vouchere electronice

Raportează orice suspiciune de fraudă

Home Office va roagă să raportați suspiciunile sau incidentele la Action Fraud, fie pe site-ul Action Fraud sau (doar dacă te afli în UK) sunând la 0300 123 2040.

Action Fraud oferă un centru de raportare și consiliere împotriva fraudelor, unde oamenii pot raporta fraudele, tentativele de fraudă și e-mailurile de înșelătorie. Raporturile vor fi apoi transmise Biroului Național de Informații despre Fraudă și analizate pentru a vedea dacă pot fi folosite ca parte a unei investigații polițienești.

Poți ajuta să oprești escrocii avertizându-ți prietenii și familia, și făcând cunoscută acțiunea frauduloasă autorităților prin intermediul Action Fraud.

Sursa: UK Visas and Immigration

Material de V.Dobrescu&A.Drogoreanu

Cum să raportezi frauda

Cum să, Fraude, Ghiduri, How to report, informatii utile, Viata in UK, , , , , , , , , , , , , , , ,

Dacă ai primit un e-mail, mesaj pe telefon, apel telefonic, sau ai observat un anunț sau site suspect, chiar dacă nu ai pierdut bani sau nu ai răspuns, dacă nu par în regulă, oprește-te și:

  • Nu da clic pe niciun link.
  • Nu oferi detalii personale sau bancare.
  • Întrerupe contactul.
  • Informează-ți familia și prietenii pentru a-i alerta.
  • Dacă ai pierdut bani, raportează la Action Fraud sau sună la Poliția Scoțiană la 101.

Nimeni nu este imun la fraude. Escrocii vizează pe oricine, fie online fie la domiciliu, adesea manipulând emoțional victimele înainte de a le fura bani sau date personale. Într-un singur an, 1 din 17 adulți au fost victime ale fraudelor.

  • dacă primești mailuri suspecte: înainte de a șterge emailul, redirecționează-l la report@phishing.gov.uk.
  • dacă primești apeluri telefonice și mesaje text suspecte: Pentru apeluri, trimite un mesaj text la 7726 cu cuvântul “Call” urmat de numărul apelantului scam. Pentru mesaje: Apasă și ține apăsat pe mesaj până apare opțiunea de ‘Forward’. Când apare câmpul ‘To’, tastează numărul 7726. Apasă pe send. După ce ai trimis, o să trebuiască să trimiți numărul de telefon al mesajului suspect
  • pentru mesajele primite prin aplicații : blochează numărul. Folosește funcția report a aplicației pentru a notifica platforma despre mesajul suspect.
  • dacă vezi anunțuri online false: Raportează anunțurile false la Advertising Standards Authority (ASA) sau pe platforma unde le-ai văzut.
  • dacă vezi site-uri web false: Raportează site-urile web suspecte la National Cyber Security Centre (NCSC) pentru a ajuta la investigarea și eliminarea lor.
  • dacă ai primit ceva suspect prin poștă: Contactează Royal Mail pentru a raporta frauda poștală.

Cum să raportezi :

  1. Raportează la Action Fraud ( centrul de raportare pentru fraude și infracțiuni cibernetice în Anglia, Țara Galilor și Irlanda de Nord) . Dacă ați fost păcălit, fraudat sau ați fost victima unei infracțiuni cibernetică, raportați-o la Action Fraud online sau sunând la 0300 123 2040. Mai multe detalii aici.
  2. Raportează la Poliția Scoțiană: În Scoția, toate cazurile de fraudă și alte infracțiuni financiare trebuie raportate la Poliția Scoțiană sunând la 101.
  3. Anunță-ți banca: Dacă ai pierdut bani sau crezi că un fraudator a accesat contul tău bancar, anunță-ți banca sau furnizorul de servicii de plată cât mai curând posibil pentru a-ți proteja contul și a recupera banii. Contactează-i întotdeauna direct folosind un e-mail sau număr de telefon cunoscut, precum cele afișate pe site-ul lor sau pe spatele cardului tău, sau sună la 159.
  4. Anunță alte organizații relevante: ar trebui să contactezi orice altă organizație dacă numele lor a fost folosit în fraudă, fie un furnizor de energie sau DVLA, fie Facebook sau Google. Spune-le ceea ce s-a întâmplat și cere o investigație.

Înainte de a raporta, strânge cât mai multe detalii despre ce s-a întâmplat. Notează:

  • Detaliile celui care a făcut contactul – nume, număr de telefon, adresă web, adresă de email sau URL-ul profilului de pe rețelele sociale
  • Documente sau dovezi de susținere, inclusiv emailuri, mesaje text sau capturi de ecran
  • Modul în care ai plătit orice sumă de bani, de exemplu card de credit, card de debit sau transfer bancar
  • Ce te-a alertat în legătură cu frauda sau te-a făcut suspicios.

Sursa: GOV.UK – Stop! Think Fraud

Ce să faci dacă ești victima furtului de identitate

Cum să, Fraude, informatii utile, Viata in UK, , , , , , , , , , , , , ,

Identity theft (furtul de identitate) este atunci când unei persoane i se fură informații personale și financiare. Aceste informații pot fi găsite online, pot fi furate documente fizice, ca permisul de conducere, cardul sau pașaportul, și nu în ultimul rând va sunt furate și folosite datele personale pe care le-ați oferit de bună voie ba unor “contabili” sau “avocați”, ba diverșilor care să vă dea acte, carduri, muncă sau să va aplice pentru una alta. La fel de bine datele voastre pot fi furate din și gunoi, de unde vi se pot lua detalii personale de pe plicuri, extrase bancare, facturi și chitanțe.

Odată ce un infractor are datele tale, poate comite identity fraud deschizând conturi sau firme în numele tau, preluând controlul contului tău bancar sau aplicând pentru beneficii și credite pe care nu are intenția de a le plăti.

Dacă bănuiești sau ai fost înștiințat că cineva are informații despre tine și le folosește pentru a se da drept tine:

Protejează-ți conturile:

  • Contactează-ți băncile și cere-le să blocheze tranzacțiile în așteptare.
  • Întreabă-ți banca despre procesul lor pentru reclamații.
  • Contactează orice companii/conturi care au fost afectate (de ex. companii de carduri de credit, carduri de magazin, companii de telefonie și utilități).
  • Schimbă-ți parolele și PIN-urile, inclusiv pentru adresele de email și conturile de pe rețelele sociale.
  • Contactează Action Fraud pentru a le spune despre frauda care a avut loc împotriva ta.

Pentru documente pierdute sau furate raportează furtul la organizațiile care le-au emis și la poliție unde trebuie să ceri un crime reference number :

  • dacă permisul de conducere este pierdut sau furat, contactează DVLA;
  • dacă pașaportul este pierdut, furat sau compromis, contactează HMPO;
  • dacă beneficiile tale au fost afectate, contactează DWP;
  • dacă compania ta a fost afectată, contactează Companies House.

Ca afli dacă au fost deschise conturi fără consimțământul tău, folosește o agenție de referință de credit să-ți verifici credit score ( Experian, Equifax și Transunion) și cere-le să-ți monitorizeze contul. O verificare a creditului este gratuită și nu-ți va afecta credit score, așa că poate merită să verifici cu toate trei.

  • Înregistrează-te la Cifas – pentru £25 poți obține Protective Registration pentru 2 ani, care le spune tuturor organizațiilor Cifas (care includ majoritatea băncilor, furnizorilor de credite și companiilor de telecomunicații) să facă verificări suplimentare ori de câte ori numele sau detaliile tale sunt folosite.

Pentru tranzacții/ plăți suspecte pe extrasul tău bancar? anunță imediat banca.

Pentru credit luat în numele tău – anunță imediat banca sau creditorul. Raportează orice activitate frauduloasă la poliție și cere un număr de referință.

Pentru cereri de credit suspecte – raportează agențiilor de referință pentru credit, care vor alerta creditorul respectiv. Creditorul o să facă investigații și îți va aproba  solicitarea să șteargă aplicația pentru credit din istoricul tău. Acest proces poate dura câteva săptămâni, așa că, cu cât raportezi mai repede, cu atât mai repede va fi actualizată situația ta.

Pune fraud alert pe credit report-ul tău: creditorii vor face extra verificări de identitate înainte de a oferi credit în numele tău

Pune Notice of Correction password – poate fi adăugată la raportul tău de credit gratuit. Asigură-te că alegi ceva ce nu poate ghici nimeni. Dacă cineva aplică pentru credit în numele tău – inclusiv tu – creditorul trebuie să ceară această parolă înainte de a aproba împrumutul.

Contactează Fraud Victim Support , Action Fraud sau Citizens Advice

Nu uita să îți anunți prietenii și familia că ți-a fost furată identitatea.

Material de V.Dobrescu&A.Drogoreanu

Până se luptă guvernul cu înșelătoriile și fraudele, feriți-vă voi singuri de scamul de zi cu zi

informatii utile, Povestiri din lumea noua, ,

Guvernul a anunțat măsuri severe împotriva fraudei și înșelătoriilor în UK, care au ajuns la cote alarmante, cu acțiuni și strategii care, spune Prim-ministrul Rishi Sunak. vor bloca scam-urile și înșelătoriile „la sursă”.

Până se luptă guvernul cu înșelătoriile și fraudele, feriți-vă voi singuri de scamul de zi cu zi:

– oferte de angajare dubioase, de la „angajatori” fake, care nu au nume/conturi reale, nu ofera detaliile concrete si discuta doar in privat

– oferte de inchirieri fake

– propuneri de împrumuturi/vouchere/premii/moșteniri/ aplicații care plătesc

-cereri disperate de ajutor de la “mămici “ cu enshpe copii, persoane blocate sau abandonate, milogi care pretind ca dorm pe banca pana la salariu, bolnavi de boli incurabile fără vreun document justificativ.

– oferte de acte și servicii: permise, documente de identitate, rezidente, nino, conturi uber/deliveroo, mot, asigurari.

VERIFICATI DE FIECARE DATA CU CINE VORBITI, FACETI SEARCH PE NET DUPA NUME/POSTARE, NU DATI DATE PERSONALE.

Și pentru ca de obicei chestiile oficiale plictisesc și nu-s citite, revenind la guvern și lupta lui împotriva înșelătoriilor, o să enumar doar câteva dintre măsurile avute în vedere:

– Întârzierea procesării plății: băncilor li se va permite să întârzie procesarea plăților pentru mai mult timp, astfel încât plățile suspecte să poată fi investigate.

– Interzicerea apelurilor la rece și a mesajelor de înșelătorie
Apelurile la rece pentru a vinde produse financiare vor fi interzise în încercarea de a împiedica escrocii să înșele oamenii telefonic, păcălindu-i să trimită bani sau date personale. Apelurile la rece despre produsele de pensii sunt deja interzise și această nouă regulă ar acoperi apelurile care vând orice produs financiar, inclusiv asigurări și scheme de criptomonede. Oricine primește un astfel de apel trebuie să închidă și să raporteze numărul.

-Guvernul intenționează să colaboreze cu Ofcom pentru a utiliza noi tehnologii pentru a limita și mai mult falsificarea numerelor, astfel încât escrocii să nu mai imite numerele de telefon legitime din Regatul Unit.

„Spoofing” este folosit de escroci pentru a păcăli victimele să creadă că sunt contactate de un apelant de încredere, cum ar fi banca lor, pentru a le convinge să transmită detalii personale care le vor permite escrocilor să le fure banii.

-Există planuri pentru înlocuirea Action Fraud – actualul centru de raportare a fraudelor din Marea Britanie – cu un sistem de ultimă generație pentru ca victimele să raporteze poliției fraudele, furtul de identitate și infracțiunile cibernetice, oferind o cale mai simplă pentru raportarea fraudei online, cu timpi de așteptare redusi și un portal online care să permită victimelor să primească actualizări în timp util cu privire la progresul cazului lor, iar informațiile vor fi partajate rapid cu forțele de ordine.

De asemenea, va fi lansată o nouă Echipă Națională de Fraude cu peste 400 de noi anchetatori specialiști, făcând frauda o prioritate pentru poliție.

VD&AD