Tag Archives: fraud concern

Cum să raportezi o fraudă către Student Loans Company(SLC)

Cum să, Formulare si modele, Fraude, Ghiduri, How to report, informatii utile, , , , , , , , , , , , , ,

Dacă suspectezi o fraudă în legătură cu student finance, Financial Crime Prevention Unit din cadrul SLC are responsabilitatea operațională pentru gestionarea suspiciunilor de fraudă raportate. Poți să:

  • Completezi formularul REPORT A FRAUD CONCERN și îl trimiți la Financial Crime Prevention Unit, Student Loans Company Ltd, 100 Bothwell Street, Glasgow G2 7JD sau să trimiți un e-mail la Investigations@slc.co.uk. Formularul poate fi descărcat de pe www.Gov.UK/SLC;
  • Suni la linia dedicată: 0300 100 0059 sau +44 141 243 3427 dacă suni din străinătate. (luni până vineri, între orele 9:00 și 17:30)
  • Scrii un e-mail către Financial Crime Prevention Unit, Student Loans Company Ltd, 100 Bothwell Street, Glasgow G2 7JD, Investigations@slc.co.uk.

Ce fel de suspiciuni de fraudă pot fi raportate: persoane, furnizori de educație, terțe părți despre care suspectezi că solicită sau primesc student finance la care nu au dreptul, persoane despre care suspectezi că evită activ rambursarea împrumutului pentru studenți. Câteva exemple:

(a) Cineva care a obținut student finance în mod fraudulos.
(b) Cineva care te-a rugat să colaborezi cu el pentru a trimite informații false către SLC pentru a obține finanțare suplimentară pentru studenți.
(c) Cineva care a furnizat informații false despre circumstanțele sale personale cu scopul de a obține student finance în mod fraudulos.
(d) Cineva care a plecat în străinătate și despre care crezi că evită rambursarea împrumutului pentru studenți.
(e) Un furnizor de învățământ superior( Higher Education Provider) despre care crezi că acționează în mod necinstit.

Raportarea va fi evaluată de către Financial Crime Prevention Unit pentru a determina ce acțiuni inițiale sau investigații suplimentare, dacă este cazul, trebuie luate. În funcție de situație:

  • Vei primi o confirmare că suspiciunea ta a fost înregistrată de SLC.
  • Vei fi informat despre persoana din cadrul SLC care se ocupă de cazul tău și cum poți să o contactezi.
  • Vei fi informat dacă este necesară asistență suplimentară sau informații suplimentare din partea ta.

Este posibil ca suspiciunea:

  • Să poată fi rezolvată fără a fi nevoie de investigații suplimentare; sau
  • Să necesite investigații suplimentare de către Financial Crime Prevention Unit al SLC sau de către alte echipe specializate din cadrul SLC; sau
  • Să fie trimisă către Poliție sau o altă agenție externă pentru investigații suplimentare.

Dacă suspectezi că un student advisor este implicat în activități frauduloase, poți să raportezi acest lucru la:

  • Student Loans Company (SLC): Poți raporta suspiciuni de fraudă către SLC utilizând formularul online și îndrumările lor. Ei încurajează membrii publicului să raporteze cât mai curând posibil suspiciunile de fraudă.
  • Action Fraud: Action Fraud este centrul național de raportare a fraudelor și criminalității cibernetice din UK. Poți raporta frauda unui student advisor la Action Fraud online sau apelând 0300 123 2040. Ei au o echipă dedicată pentru gestionarea rapoartelor de fraudă și oferă îndrumare și suport.
  • National Fraud & Cyber Crime Reporting Centre: Acest centru este responsabil pentru primirea și investigarea rapoartelor de fraudă și criminalitate cibernetică. Poți raporta frauda unui consilier pentru studenți online sau apelând 0300 123 2040.

Dacă, din orice motiv, nu ești mulțumit de modul în care a fost gestionată suspiciunea ta, poți să adresezi o plângere prin e-mail la customer_complaints@slc.co.uk.

Sursa: GOV.UK – Corporate Information

Material de V.Dobrescu&A.Drogoreanu

Copierea, reproducerea, alterarea materialelor de pe acest site și preluarea lor în scopul obținerii de clientelă sunt strict interzise.

Cum să raportezi frauda

Cum să, Fraude, Ghiduri, How to report, informatii utile, Viata in UK, , , , , , , , , , , , , , , ,

Dacă ai primit un e-mail, mesaj pe telefon, apel telefonic, sau ai observat un anunț sau site suspect, chiar dacă nu ai pierdut bani sau nu ai răspuns, dacă nu par în regulă, oprește-te și:

  • Nu da clic pe niciun link.
  • Nu oferi detalii personale sau bancare.
  • Întrerupe contactul.
  • Informează-ți familia și prietenii pentru a-i alerta.
  • Dacă ai pierdut bani, raportează la Action Fraud sau sună la Poliția Scoțiană la 101.

Nimeni nu este imun la fraude. Escrocii vizează pe oricine, fie online fie la domiciliu, adesea manipulând emoțional victimele înainte de a le fura bani sau date personale. Într-un singur an, 1 din 17 adulți au fost victime ale fraudelor.

  • dacă primești mailuri suspecte: înainte de a șterge emailul, redirecționează-l la report@phishing.gov.uk.
  • dacă primești apeluri telefonice și mesaje text suspecte: Pentru apeluri, trimite un mesaj text la 7726 cu cuvântul “Call” urmat de numărul apelantului scam. Pentru mesaje: Apasă și ține apăsat pe mesaj până apare opțiunea de ‘Forward’. Când apare câmpul ‘To’, tastează numărul 7726. Apasă pe send. După ce ai trimis, o să trebuiască să trimiți numărul de telefon al mesajului suspect
  • pentru mesajele primite prin aplicații : blochează numărul. Folosește funcția report a aplicației pentru a notifica platforma despre mesajul suspect.
  • dacă vezi anunțuri online false: Raportează anunțurile false la Advertising Standards Authority (ASA) sau pe platforma unde le-ai văzut.
  • dacă vezi site-uri web false: Raportează site-urile web suspecte la National Cyber Security Centre (NCSC) pentru a ajuta la investigarea și eliminarea lor.
  • dacă ai primit ceva suspect prin poștă: Contactează Royal Mail pentru a raporta frauda poștală.

Cum să raportezi :

  1. Raportează la Action Fraud ( centrul de raportare pentru fraude și infracțiuni cibernetice în Anglia, Țara Galilor și Irlanda de Nord) . Dacă ați fost păcălit, fraudat sau ați fost victima unei infracțiuni cibernetică, raportați-o la Action Fraud online sau sunând la 0300 123 2040. Mai multe detalii aici.
  2. Raportează la Poliția Scoțiană: În Scoția, toate cazurile de fraudă și alte infracțiuni financiare trebuie raportate la Poliția Scoțiană sunând la 101.
  3. Anunță-ți banca: Dacă ai pierdut bani sau crezi că un fraudator a accesat contul tău bancar, anunță-ți banca sau furnizorul de servicii de plată cât mai curând posibil pentru a-ți proteja contul și a recupera banii. Contactează-i întotdeauna direct folosind un e-mail sau număr de telefon cunoscut, precum cele afișate pe site-ul lor sau pe spatele cardului tău, sau sună la 159.
  4. Anunță alte organizații relevante: ar trebui să contactezi orice altă organizație dacă numele lor a fost folosit în fraudă, fie un furnizor de energie sau DVLA, fie Facebook sau Google. Spune-le ceea ce s-a întâmplat și cere o investigație.

Înainte de a raporta, strânge cât mai multe detalii despre ce s-a întâmplat. Notează:

  • Detaliile celui care a făcut contactul – nume, număr de telefon, adresă web, adresă de email sau URL-ul profilului de pe rețelele sociale
  • Documente sau dovezi de susținere, inclusiv emailuri, mesaje text sau capturi de ecran
  • Modul în care ai plătit orice sumă de bani, de exemplu card de credit, card de debit sau transfer bancar
  • Ce te-a alertat în legătură cu frauda sau te-a făcut suspicios.

Sursa: GOV.UK – Stop! Think Fraud