Tag Archives: anti-frauda

Ce este un “interview under caution”

Beneficii, Dictionar de termeni, DWP, Fraude, informatii utile, Universal Credit, , , , , , , , , , , , , , ,

Atunci când DWP suspectează că ai comis o fraudă de beneficii și dovezile pe care le-au obținut confirmă acest lucru, cazul tău poate fi trimis la Counter Fraud Compliance Directorate. În acest stagiu, e posibil să fi chemat la un interview under caution, unde ai ocazia să oferi explicații cu privire la evenimentele care au avut loc. Interviurile under caution sunt înregistrate audio și au loc în conformitate cu legea Police and Criminal Evidence Act 1984. Acest lucru înseamnă că tot ce spui in timpul interviului poate fi folosit împotriva ta în instanță.

Te întrebi dacă trebuie să participi la interviu? Nu, dar dacă nu participi, acest lucru nu face decât să agraveze situația. Dacă refuzi să te prezinți la interviu, Department for Work and Pensions (DWP) în anumite situații are puterea de a dispune la arestarea ta și faptul că nu cooperezi îți poate afecta beneficiile, poate declanșa alte investigații și nu îi va împiedica să ia măsuri cum ar fi să fi pus sub acuzare în Criminal Courts.

Cine va conduce interviul? – De obicei, participă unul sau doi ofițeri din Counter Fraud Team. Acești ofițeri sunt special pregătiți pentru a desfășura interviuri under caution. Dacă investigația s-a desfășurat de către DWP( Department for Work and Pensions) în comun cu consiliul local și chiar HMRC, este posibil să fii intervievat de ofițeri de la ambele instituții.

Cine poate veni cu tine la interviu?
Oricine nu este implicat în investigație te poate însoți la interviu, fie un prieten, un asistent social sau cineva din familie, însă dacă ai cu tine la momentul interviului un copil dependent, interviul nu va mai avea loc. Dacă persoana care te însoțește la interviu nu este un solicitor sau legal advisor, atunci va fi prezentă doar pentru sprijin moral, pentru că nu are dreptul să vorbească, să te sfătuiască sau să pună întrebări în timpul interviului.

Ai dreptul să ai un avocat cu tine. Prezența unui avocat la interviu te va ajuta să eviți să te autoincriminezi. Îți poți alege singur un avocat sau un legal advisor, sau poți apela la Citizens Advice Bureau să te ajute. Dacă engleza nu este limba ta maternă (și ai dificultăți în a înțelege și a răspunde în engleză), primești un translator.

Ce se întâmplă în timpul interviului?
De îndată ce intri în sala de interviu, două casete vor fi desigilate din ambalajul lor în fața ta și vor fi plasate într-un reportofon. Reportofonul va fi apoi pornit și va începe să înregistreze interviul.

Înainte de a pune orice întrebări, ofițerii îți vor explica câteva lucruri, inclusiv:

  • Că interviul este înregistrat pe bandă
  • Că interviul se desfășoară în conformitate cu Police and Criminal Evidence Act 1984 și că o copie a Codurilor de Practică pentru această lege este disponibilă pentru consultare
  • Vei fi avertizat și informat cu privire la drepturile tale (că nu ești arestat, că ești liber să părăsești interviul în orice moment și că poți solicita consiliere juridică în orice moment)
  • De ce ai fost chemat la interviu

Apoi ți se vor pune întrebări legate de claimul tău de beneficii. Ofițerii nu sunt obligați să accepte primul răspuns pe care îl dai. Ei au datoria de a încerca să stabilească adevărul cu privire la ceea ce s-a întâmplat.

La sfârșitul interviului, ți se va cere să semnezi un paper seal, care va fi folosit pentru a sigila una dintre casete. Vei primi un formular care explică cum poți avea acces la o copie a casetei și un formular care arată ce se va întâmpla în continuare.

Dacă în timpul interviului au apărut informații noi, e posibil să urmeze investigații suplimentare și să ți se reexamineze cazul după ce au fost finalizate. Va trebui să te prezinți din nou pentru alt interviu. Dacă te vei afla în situația asta, vei fi informat în scris ce alte acțiuni sunt necesare.

Funcție de natura cazului, de obicei în termen de două luni de la interviu ți se va comunica decizia în scris. Dacă luarea unei decizii va dura mai mult de două luni, te vor informa.

Ce urmează
1)Dacă se consideră că nu există nicio dovadă că a fost comisă o infracțiune (sau, deși există dovezi, nu consideră că este în interesul public să ia măsuri suplimentare), te vor anunța în scris că nu vor lua nicio acțiune oficială împotriva ta(asta nu-i oprește să colecteze orice sume din beneficii care ți-au fost plătite în plus).

2)Dacă se consideră că există suficiente dovezi pentru a te pune sub acuzare, e la latitudinea lor să aleagă una din următoarele opțiuni, funcție de gravitatea cazului:

–Formal caution – ți se va spune în cadrul unui interviu că comportamentul tău a constituit o infracțiune, dar că de data aceasta sunt dispuși să te avertizeze în loc să te pună sub acuzare. Dosarul cu privire la avertisment va fi păstrat, dar nu este o condamnare.

Pentru a primi un avertisment, trebuie să fii de acord să-l primești și să admiți infracțiunea.

–Administrative penalty – ți se va spune în cadrul unui interviu că comportamentul tău a constituit o infracțiune, dar că în loc să te pună sub acuzare au hotărât să îți ofere o penalitate administrativă ca alternativă la punerea sub acuzare. Aceasta va fi o sumă egală cu 30% din valoarea beneficiului care ți-a fost plătit în plus , iar acest procent este stabilit prin lege și nu este negociabil.

Ți se va cere să semnezi o înțelegere – formal agreement și va trebui să plătești înapoi beneficiul plătit în plus și această sumă suplimentară.

Pentru a primi Administrative penalty, trebuie să fii de acord să o primești, dar nu trebuie să recunoști infracțiunea.

Formal caution și Administrative penalty sunt alternative la punerea sub acuzare. Dacă ți se oferă una dintre aceste alternative și o refuzi, își rezervă dreptul de a te chema în instanță.

–Prosecution( Punerea sub acuzare) – dacă au suficiente dovezi și infracțiunea este suficient de gravă, te pot pune sub acuzare în criminal courts. Cazurile de punere sub acuzare sunt judecate în Magistrates Courts, dar cazurile mai grave sunt judecate la Crown Court.

Chiar dacă recunoști că ai comis infracțiunea, tot poți fi pus sub acuzare. Instituțiile care au condus investigațiile decid pentru ce măsuri să opteze. Decizia lor este definitivă și nu este negociabilă. Nu există drept de apel împotriva deciziei.

Material de A.Drogoreanu&V.Dobrescu

Ce se întâmplă atunci când ești investigat pentru fraudă la beneficii

Ajutoare Financiare, Beneficii, DWP, Fraude, Fraude de beneficii, informatii utile, Povestiri din lumea noua, Universal Credit, Viata in UK, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

“Revizuirea contului din partea RISK REVIEW TEAM – RRT (enhanced review team). E verificare de frauda? Ce intrebari o sa imi fie adresate? Am gresit cu ceva?


✅Departamentul de Risk review team, deasemenea numit Enhanced review team, se ocupa cu verificarea informatiilor detinute pe un cont de Universal Credit, pentru a stabili daca sunt corecte si pentru a se asigura ca se platesc doar cati bani merita fiecare.

✅Pentru a da un exemplu, sintagma “mama singura” e celebra, pentru ca multe descendente ale Evei, au cazut in pacat si au gustat din marul dulce al declararii pe fals ca locuiesc singure, au grija copiilor si barbatul e dus cu pluta in lume.

✅Asadar cei de la Risk review team se ocupa in acest caz printre altele, sa stabileasca daca intr-adevar “mama singura” e singura si indoliata cum zice, sau exista si un partener care locuieste cu ea. Intr-un fel, acest departament se poate numit anti-frauda, pentru ca cei care incalca regulile la Universal Credit si primesc pe nedrept bani in plus se numesc fraudatori. Fraudatorii pot fi pedepsiti cu sanctiuni financiare, adica sa li se ceara banii inapoi sau cu sanctiuni penale, sa fie dusi in fata judecatorului si sa primeasca o sentinta.

✅Cei de la risk review team stabilesc daca cineva a fraudat si, cel mai important, stabilesc CU CATI BANI a fraudat sistemul. Poate Georgel a declarat pe fals ca are copii cu el in intretinere, cand de fapt erau in Romania, dar primea bani de la Universal Credit (UC) pentru ei.

Situatiile de frauda sunt foarte multe. Si daca pleci din UK intr-o alta tara si stai mai mult de 28 de zile odata, fara un motiv de exceptie, tot fraudare se numeste, pt ca primesti bani pe care nu ii meriti.
Sa mai enumar cateva situatii de fraudare ? Pai, ganditi-va la tot ce poate genera bani primiti dar nemeritati, asa ca putem avea:

  1. Georgel lucreaza, dar nu s-a obosit sa declare acest lucru in contul lui online sau la programari la job center. In acest caz el primeste bani nemeritati de la UC, pt ca ei asuma ca Georgel are venit zero, si ii calculeaza un benefit pe baza acestui venit. Daca si-ar fi declarat venitul, el ar fi primit bani mai putini de la Universal Credit.
  2. Georgel are o amanta cu care locuieste. Scuze, o partenera cu care locuieste, dar nu o declara in contul lui ca locuieste cu ea. Cei de la UC asuma ca e singur, si ii aplica o rata de ajutor conform persoanelor singure. Daca raporta ca e intr-un concubinaj cu reprezentanta Evei, trebuia sa declare si ea ce venituri are si sa fie adaugata pe aplicatia lui Georgel, rezultand ca veniturile amandurora urmau sa fie luate in considerare. Nefacand acest lucru, Georgel, cu toate ca se jura ca nu fura, a devenit oficial fraudator al sistemului de beneficii din UK.
  3. Georgel s-a saturat de vremea ploioasa din UK si a mers in Romania. Initial pt 2 saptamani. I-a placut, a mers si pe la stranduri, la o bere cu baietii, la o shaworma ieftina cu de toate, si a decis sa mai stea inca 3 saptamani, fara sa anunte la UC si fara sa aibe un motiv de exceptie (decesul unui membru din familie, operatii medicale in anumite conditii etc.). Pentru ca a depasit regula celor 28 de zile petrecute intr-o singura ocazie in afara UK-ului, Georgel a primit bani de la UC intr-o perioada in care nu trebuia sa primeasca si anume diferenta de zile in plus fata de cele 28 de zile.

Sa revenim.
Unii se intreaba de ce a picat “necazul” pe ei sa fie verificati de cei de la Risk review team. Motivele efectuarii verificarilor sunt urmatoarele:

1) verificari de rutina, fara ca cineva sa fie targetat in mod specific. Pentru ca cei de la acel departament pot si cu asta se ocupa in fiecare zi. Nu au nevoie de ceva special sa o faca, o fac pentru ca e o metoda de a scapa de uscaciuni si fraudatori din sistemul public de beneficii din UK. Nu ca Georgel ar fi, nu e pana la proba contrarie :))
2)din cauza ca multe aplicatii (claim-uri), de ordinul sutelor de mii, nu au fost fost verificate pe durata pandemiei si acuma le vine randul.

3)sunt suspiciuni privind adevarul informatiilor de pe claim.

✅Cum se desfasoara o verificare de acest gen cu cei de la Universal Credit?

Se desfasoara telefonic, iar in anumite situatii de exceptie cand frauda este foarte mare au loc si programari fata in fata.
Este important de retinut ca orice beneficiar poate cere traducator gratuit la astfel de verificari. Daca cineva nu se descurca asa de bine cu engleza e bine sa ceara, pt ca astfel de interviuri dureaza intre 30 min – 1 ora si 30 min.

✅Ce intrebari sunt adresate?
Pai inainte sa explic ce intrebari sunt adresate vreau sa lamuresc ca ei, cei de la risk review team, au deja toate informatiile despre beneficiarul de UC. Asa ca, cei care vor sa “se dea destepti” si sa comita falsuri in declaratii vor pica singuri in gropa pe care si-o sapa. Fiind un departament guvernamental, cei de la DWP care au in subordine Universal Credit, au acces la o gramada de informatii si anume:

  • acces la contul bancar
  • acces la informatiile de tranzit ale unei persoane de la sistemul vamal Border Control
  • acces la sistemul de taxe HMRC pt a se vizualiza daca cineva a lucrat
  • acces la informatiile detinute de o primarie locala unde este inregistrat beneficiarul.

Ei vor analiza informatiile la care au acces cu informatiile trecute pe contul online al benficiarului si cu informatiile declarate in timpul interviului, alaturi de dovezile incarcate dupa interviu.
Dupa analizarea tuturor acest informatii si dovezi se va stabili daca Georgel a pacatuit sau nu. Cel mai probabil a pacatuit, fiind un descendent al lui Adam. Dar, pacatul recunoscut e pe jumatate iertat. Asa ca nu e nici un rost sa se minta in astfel de interviuri pt ca ei deja au informatia despre beneficiar.

✅Intrebarile din timpul interviului sunt structurate pe mai multe categorii si sunt in functie de circumstantele personale ale fiecaruia. Voi prezenta un caz clasic, un Georgel cu o amanta declarata, si copii in intretinere care locuiesc cu ei.

🚧1. IDENTITATE – orice interviu incepe cu intrebari legate de identitate. Nume, prenume, adresa, varsta, data de nastere. Apoi se intreaba ce documente oficiale de identitate detine beneficiarul.

🚧2. STATUTUL DE REZIDENTA – mentionarea statutului, cand a venit beneficiarul prima oara in UK si cu cine.

🚧3. ISTORICUL DE ADRESE – toate adresele unde a locuit pe perioada beneficierii de UC, si adresa de dinainte de a beneficia de UC.

🚧4. RELATII – cu cine locuieste in casa, si daca are sau nu o amanta, iubita, partenera sau si mai rau, o sotie. Deasemenea daca are copii, iar daca asa e, ce documente de identitate are pt copii, precum certificate de nastere si pasapoarte. Daca are copii, e important ca copiii sa fie inregistrati pt CHILD BENEFIT.

🚧5. HOUSING (locuinta, gospodarie, casa ta) – daca Georgel are contract de inchiriere, facturi pe numele lui, daca are council tax si ce dovada are ca plateste chiria – poate fi si extrasul de cont bancar.

🚧6. MUNCA – dovezi ca lucreaza, daca asa e cazul. Beneficiarul va fi intrebat daca dispune de payslip-uri, contract de munca, si documente pt cei care sunt self employed precum UTR, inchideri financiare, chitante si facturi. Se cere tot istoricul de munca pe perioada beneficierii de UC. Adica toate companiile unde a lucrat, ce nume oficial au si ce adresa au acele companii.

🚧7. DOVEZI DE SEDERE IN UK – se va intreba beneficiarul la ce clinica a doctorului de familie e inregistrat, numele scolii copilului sau copiilor, numele primariei de care apartine si daca detine o factura de la council tax. Se va intreba beneficiarul daca pe perioada beneficierii de UC a fost plecat in alta tara si sa stea intr-o ocazie mai mult de 28 de zile. Se poate ajunge ca pt orice calatorie, indiferent ca a fost pt 1 zi sau 3 zile sa fie cerute dovezi ca durat chiar atat – bilete de avion, bilete la ferry, bilete la autocar, extrase de cont bancar etc.

✅Aceste intrebari din cele 7 categorii de mai sus vor fi adresate pe durata interviului ce poate dura, cum am zis destul de mult, intre 30 min – 1ora 30 min. Dupa intrebari, la final i se va explica benficiarului de documente trebuie sa incarce in contul sau online la sectiunea TO DO LIST. Va avea la dispozitie 14 zile sa incarce aceste documente. Vor fi dovezi ca sa confirme cele mentionate pe durata interviului precum documente de identitate, de casa – precum contract si facturi, de munca, de sedere in aceasta tara, precum scrisoare de la GP ca este inregistrat acolo alaturi de copii daca e cazul, scrisoare de la scoala pt copii, si altele precum extrase de cont bancar.

In perioada verificarii contul va fi suspendat si nici o plata nu va fi efectuata pana cand cei de la Risk review team nu primesc documentele incarcate de beneficiar si pana cand nu le verifica ei. Acest proces dureaza cateva saptamani bune, uneori chiar si peste o luna. Asa ca inarmati-va cu rabdare, pt ca in acest timp nu veti primi banii de la UC. Ca sa grabiti lururile, faceti incarcarea cat de repede, nu asteptati pana la finalul celor 14 zile.

✅Dupa finalizarea verificarilor, daca totul este in regula se va da drumul la cont si la eliberarea platilor. Daca ceva nu a fost in regula, se pot produce overpayments. Adica bani ce trebuie dati inapoi pe o anumita perioada specifica, referitor la anumite elemente din cadrul platii. De ex. cineva a fraudat privind chiria, acolo se va stabili privind elementul de ajutor cu bani de chirie din cadrul platii cat trebuie sa se recupereze de la beneficiar, ramanand ca restul de bani pt indemnizatie standard si copii de ex, sa ramana intact.

✅Risk review team nu poate fi contactat direct. Beneficiarul poate in schimb sa lase un mesaj in Jurnal selectand categoria plati (payments) si sa intrebe ce se intampla cu verificarea lui. Selectand categoria payments mesajul lui va ajunge la un case manager care va putea lua legatura cu cei de la Risk review team. O alta alternativa ar fi sa se sune la linia de asistenta de la UC la nr de tel – 0800 328 5644 si sa intrebe ce se intampla, iar agentii de la linia de asistenta vor lua legatura cu cei de la Risk review team. Cand sunati la acel nr de asistenta puteti cere oricand traducator gratuit.

Asta a fost povestea lui Georgel “bagat la risc.”

Material oferit de @Raul Englezu – interpreter for DWP and Home Office