Conform Departamentului pentru Muncă și Pensii (DWP) din Marea Britanie, este frauda de beneficii atunci când „cineva obține beneficii de stat la care nu are dreptul sau nu raportează deliberat o schimbare a circumstanțelor personale”.
Cea mai comună formă de fraudă de beneficii sociale este atunci când o persoană primește beneficii în timp ce lucrează, dar nu declară munca. O altă formă este atunci când beneficiarii declară că locuiesc singuri, dar de fapt locuiesc cu partenerul sau sunt sprijiniți financiar de un partener sau soț.
Neinformarea statului despre o „schimbare a circumstanțelor”, de ex., că partenerul s-a mutat cu tine, că te-ai mutat într-o altă casă, că locuiesti temporar in alta țară sau că o rudă a murit lăsându-ți bani, sunt considerate „fraude prin omisiune”. Tot fraudă este declararea incorectă a veniturilor sau statutului de angajare– prezentand contracte de muncă false sau payslipuri falsificate, falsificarea bolilor sau accidentărilor – cu sick notes false, falsificarea sau omisiunea conturilor bancare pentru a părea că o persoană are mai puțini bani decât declară.
Ce metode folosește DWP pentru detectarea și investigarea fraudei de beneficii în cadrul claimurilor de Universal Credit și Personal Independence Payment (PIP) :
- Automated checks: DWP utilizează algoritmi pentru a identifica cazuri potențiale de fraudă prin analizarea datelor solicitanților, inclusiv venitul, statutul de angajare și alți factori – ceea ce înseamnă că oricine primește beneficii de la DWP ar putea fi investigat în orice moment.
- Case reviews: Cazurile solicitanților sunt revizuite manual de către personalul DWP, care verifică periodic exactitatea informațiilor furnizate și investighează orice discrepanțe.
- Neighbourhood checks: Investigatorii pot discuta cu vecinii pentru a aduna informații despre situația de viață și activitățile unui solicitant.
- Employer checks: DWP poate contacta angajatorii pentru a verifica statutul de angajare și venitul unei persoane.
- Bank account monitoring: Investigatorii pot monitoriza activitatea conturilor bancare pentru a detecta tranzacții sau modele suspecte care ar putea indica o fraudă.
- Surveillance: În unele cazuri, DWP poate efectua supraveghere pentru a aduna dovezi privind activitățile frauduloase.
- Data matching: DWP compară datele din diverse surse, cum ar fi declarațiile fiscale, registrele de angajare și cererile de beneficii, pentru a identifica inconsecvențe și potențiale fraude.
În fiecare caz, DWP va avea nevoie de dovezi care arată că cineva primește un beneficiu la care în mod normal nu ar avea dreptul. Investigatorii de fraudă au o gamă largă de puteri care le permit să adune multe tipuri de dovezi împotriva unui posibil beneficiar fraudulos, dovezi care includ:
- Rapoarte de la inspectori din activități de supraveghere
- Fotografii sau videoclipuri
- Înregistrări audio
- Corespondență
- Date financiare, inclusiv extrase de cont bancar
- Interviuri cu tine sau persoane pe care le cunoști
- Orice dovadă trimisă de cei care te-au raportat
Mulți investigatori poartă haine civile și pot apărea la domiciliul sau locul tău de muncă în orice moment si pot verifica, de asemenea, conturile de social media și profilurile online pentru poze, locații înregistrate și alte dovezi, care le permit să reconstituie o imagine a modului în care arată de fapt viața acelei persoane si dacă este în concordanță cu detaliile din claimul pentru beneficii.
Material de V.Dobrescu&A.Drogoreanu