Băncile vor primi noi puteri de a întârzia și de a investiga plățile suspectate ca frauduloase, ajutând la protejarea clienților împotriva escrocilor.

Noile legi propuse de Guvern pe 3 octombrie permit băncilor până la 72 de ore suplimentare de întârziere a unei plăți, pentru a investiga tranzacțiile suspecte când există motive că o plată este frauduloasă. În prezent, băncile trebuie fie să proceseze plata, fie să o refuze până la sfârșitul următoarei zile lucrătoare.

Băncile care au motive întemeiate să suspecteze că o plată este frauduloasă vor trebui să informeze clienții atunci când o plată este întârziată și să explice clientului ce trebuie să facă pentru a debloca plata. De asemenea, sunt obligate să despăgubească clienții pentru orice dobânzi sau taxe de întârziere suportate ca urmare a întârzierilor.

Frauda reprezintă peste o treime din totalul infracțiunilor comise în Anglia și Țara Galilor, fiind forma de criminalitate cea mai răspândită, cu pierderi estimate la 460 milioane de lire.

Nu e o noutate pentru nimeni că numărul scamurilor și metodelor de excrocherii a crescut vertiginos și ne lovim de ele zi de zi: de la țepele cu plăți pentru diverse puse la vânzare pe net, scamuri cu banii de parcare, pentru DBS sau angajări fictive, plăți pentru servicii inexistente sau pentru avocați și acte, până la „escrocheriile romantice”, în care victimele sunt păcălite să transfere sume mari de bani pentru urgențele “iubitului/iubitei”.

În ce măsură vă afectează aceste noi reguli? Deși nu ar trebui să afecteze majoritatea plăților zilnice, este important ca băncile să poată întârzia un transfer bancar și să ia măsuri dacă consideră că un client este vizat de o escrocherie. Instituțiile financiare ar trebui, de asemenea, să se asigure că împărtășesc informații și colaborează cu poliția și alte autorități pentru a închide conturile folosite pentru fraudă și a-i urmări pe cei din spatele acestora.

Sursa: HM Treasury – https://www.gov.uk/government/news/new-powers-for-banks-to-combat-fraudsters